چگونه مقامات، طرحهای پولشویی ارزهای دیجیتال را ردیابی میکنند؟

مقدمه
ارزهای دیجیتال برای بخش مالی بسیار مفید بودهاند، اما در عین حال درهای جدیدی برای استفادههای جنایی مانند پولشویی گشودهاند. عملیات پولشویی با استفاده از ارزهای دیجیتال از ویژگی شبهنامشخص این ارزها بهره میبرد تا منبع پولهای کثیف را پنهان کند. مقامات در تلاشاند تا روشهایی برای شناسایی و ردیابی چنین عملیاتهایی و اجرای قوانین ضد پولشویی (AML) پیدا کنند. این مقاله به بررسی چگونگی ردیابی پولشویی با ارز دیجیتال و روشهای مقابله با آن میپردازد.
مشکل رو به رشد پولشویی با ارز دیجیتال
ارزهای دیجیتال حریم خصوصی را فراهم میآورند، که برای استفادههای جنایی مانند پولشویی، فرار مالیاتی و کلاهبرداری جذاب است. مجرمان از روشهای پیچیدهای استفاده میکنند که شامل تراکنشهای متعدد، صرافیها و میکسرها میشود تا پولهای کثیف را بشویند، که باعث میشود شناسایی منبع پول برای مقامات قانونی دشوار باشد. با رشد تصاعدی ارزهای دیجیتال، مقامات اجرایی تلاشهای خود را برای ردیابی و نظارت بر جرایم مالی مبتنی بر ارز دیجیتال متمرکز کردهاند.
دولتها بهطور فزایندهای از روشهای پیشرفتهای مانند تحلیل بلاکچین و ردیابی تراکنشها برای شناسایی تراکنشهای مشکوک و جلوگیری از سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال برای اهداف پولشویی استفاده میکنند.
روشهای کلیدی که مقامات برای ردیابی پولشویی با ارز دیجیتال استفاده میکنند
ابزارهای تحلیل بلاکچین: تحلیل بلاکچین برای نظارت بر فعالیتهای پولشویی با ارز دیجیتال ضروری است. ارزهای دیجیتال میتوانند سطحی از ناشناسی را فراهم کنند، اما تمام تراکنشها در یک دفتر عمومی ثبت میشوند. مقامات از ابزارهای تحلیل بلاکچین برای دنبال کردن جریان پول بین کیف پولها، شناسایی تراکنشهای مشکوک و برقراری ارتباط بین شبکههای جنایی استفاده میکنند.
شرکتهای تحلیل بلاکچین مانند Chainalysis، Elliptic و CipherTrace نرمافزارهایی ارائه میدهند که به دولتها در ردیابی فعالیتهای بلاکچین کمک میکند. این نرمافزار حجم زیادی از دادهها را اسکن کرده، الگوهای تراکنشها را ترسیم میکند و آدرسهای مرتبط با فعالیتهای غیرقانونی را شناسایی میکند. تحلیل بلاکچین به دولتها این امکان را میدهد که حرکت پول را از مبدا تا مقصد ردیابی کنند و در نتیجه میتوانند پولشویی با ارز دیجیتال را شناسایی و جلوگیری کنند.
نظارت بر تراکنشها: یکی دیگر از روشهای مفید برای نظارت بر فعالیتهای غیرقانونی با ارز دیجیتال، نظارت بر تراکنشها است. این روش شامل نظارت بر تراکنشهای ارز دیجیتال بهصورت آنی و شناسایی الگوهای غیرمعمولی است که نشاندهنده پولشویی هستند. این الگوها شامل تراکنشهای بزرگ غیرعادی، تراکنشهای متعدد کوچک (که به آن اسمرفینگ نیز گفته میشود) یا تراکنشهایی هستند که شامل مناطقی با ریسک بالا میباشند.
صرافیها و بانکها معمولاً از برنامههای خودکار برای شناسایی تراکنشهای مشکوک استفاده میکنند و آنها را به مقامات گزارش میدهند. این برنامهها رفتار غیرعادی را شناسایی کرده و مقامات آن را بررسی میکنند تا ببینند آیا این تراکنشها مربوط به پولشویی هستند یا خیر.
قوانین KYC و AML: قوانین ضد پولشویی (AML) و مشتری خود را بشناسید (KYC) نقش حیاتی در جلوگیری از پولشویی از طریق ارزهای دیجیتال دارند. الزامات KYC از صرافیها و سایر شرکتهای خدمات ارز دیجیتال میخواهند که کاربران خود را احراز هویت کنند. با جمعآوری و تأیید دادههای شخصی، دولتها میتوانند افرادی را که در فعالیتهای جنایی دخیل هستند شناسایی کرده و تراکنشهای پولشویی را شناسایی کنند.
قانون AML همچنین از موسسات مالی و صرافیها میخواهد که برنامهای برای انطباق با قوانین در سوابق خود داشته باشند، که در آن نظارت، گزارشدهی و جلوگیری از فعالیتهای غیرقانونی انجام میشود. این قوانین اطمینان میدهند که مشتریان ارز دیجیتال برای خرید کالاهای قانونی از آن استفاده کنند و از ارز دیجیتال برای اهداف غیرقانونی استفاده نکنند. در نتیجه، دولتها قادر به ردیابی و شناسایی پولشویان با ارز دیجیتال بهطور مؤثرتری هستند.
همکاری با صرافیها: دولتها معمولاً با صرافیهای ارز دیجیتال برای نظارت و جلوگیری از پولشویی همکاری میکنند. صرافیها با مقامات اجرایی و شرکتهای تحلیل بلاکچین همکاری کردهاند تا فعالیتهای مشکوک را بهتر شناسایی کنند. صرافیها باید تراکنشهای مشکوک را از طریق گزارشهای فعالیت مشکوک (SAR) گزارش دهند که توسط مقامات بررسی میشود.
صرافیها همچنین به دولتها کمک میکنند تا حسابهای مرتبط با جرم را مسدود کنند یا دادههای تراکنش را در جریان تحقیقات گزارش دهند. این همکاری برای پیگرد مجرمان که سعی در پولشویی از طریق ارزهای دیجیتال دارند ضروری است.
مشکلات ردیابی طرحهای پولشویی ارز دیجیتال
ردیابی پولشویی با ارز دیجیتال کار آسانی نیست. شاید بزرگترین چالش این است که ارزهای دیجیتال تنها غیرمتمرکز نیستند بلکه مرزناپذیر نیز هستند. موانع زیادی وجود ندارد که مانع از انتقال آسان پول توسط مجرمان از چندین حوزه قضایی شود، که این امر باعث میشود ردیابی تراکنشهای بینالمللی برای مقامات دشوارتر باشد. علاوه بر این، ویژگیهای ارزهای حریم خصوصی مانند Zcash و Monero ردیابی عواید جنایی را حتی دشوارتر میکند.
چالش دوم استفاده از میکسرها و تانکها است، سرویسهایی که ارتباط بین گیرنده و فرستنده پول را قطع میکنند. این نرمافزار تاریخچه تراکنشها را پنهان کرده و باعث میشود که نرمافزارهای تحلیل بلاکچین برای شناسایی منبع پول بیاثر شوند.
با وجود چنین مشکلاتی، پیشرفتهای فناوری و همکاری بهبود یافته بین مقامات نظارتی و ارائهدهندگان خدمات ارز دیجیتال، پیشرفتهای قابل توجهی در ردیابی طرحهای پولشویی ایجاد کرده است.
نتیجهگیری
مقامات نظارتی روشهایی برای نظارت بر تراکنشهای پولشویی ارز دیجیتال با استفاده از تحلیل بلاکچین، ردیابی تراکنشها و سیاستهای AML توسعه دادهاند. اگرچه ماهیت غیرمتمرکز ارز دیجیتال چالشهایی ایجاد میکند، پیشرفتهای تحلیل بلاکچین و همکاری با صرافیها، مبارزه با فعالیتهای مالی مجرمانه را تقویت کرده است. پیشرفت در فناوریهای ردیابی و ابزارهای نظارتی برای مقابله با پولشویی ارز دیجیتال در آینده بسیار اهمیت خواهد داشت.
منبع : sfctoday
دیدگاهها